Un economist de la Banca Angliei, Andrew G. Haldane, si un zoolog de la Universitatea Oxford, Robert M. May, au creat un model al lumii afacerilor bazat pe ecologie, scrie site-ul descopera.ro.
Andrew G. Haldane si Robert M. May au analizat intr-un articol aparut in revista Nature lumea finantelor ca si cum ar fi un ecosistem alcatuit din diferite specii. Ei au mai analizat si un model de raspandire a unui virus, comparandu-l cu ceea ce s-a intamplat la inceputul crizei financiare.
In opinia celor doi, exista doua lectii de invatat de pe urma crizei economice si ambele provin de la natura: prima lectie spune ca sistemul financiar trebuie diversificat, a doua lectie arata ca sistemul financiar trebuie sa fie unul modular.
Corelatiile facute de Andrew G. Haldane si Robert M. May in exercitiul lor teoretic sunt foarte interesante pentru partea de economie.
Spre exemplu, modelele ecologice ale lantului alimentar (care poate fi privit ca o retea) servesc si la cunoasterea reactiilor speciilor la perturbarile dintr-un ecosistem.
Aici, in acest lant alimentar, animalele, plantele, bacteriile si ciupercile sunt reprezentate precum niste noduri, legate intre ele, ca intr-un tricotaj, de niste “ochiuri” care indica relatiile dintre ele, ca de exemplu relatia dintre prada si pradator.
Andrew G. Haldane si a lui Robert M. May au inlocuit speciile cu bancile, impartindu-le in patru tipuri diferite, si au trasat conexiunile. Apoi au observat comportamentul acestor organisme financiare la declansarea crizei, in 2007.
In incercarea de a depasi momentul de criza, planurile de managementul riscului au devenit tot mai omogene in timp. Atfel, cei doi autori explica in articolul lor ca bancile au recurs din ce in ce mai mult la marile finantari si au utilizat aceleasi modele de evaluare a riscului.
Acest lucru a dus la o “biodiversitate scazuta” a intregului sistem financiar si a crescut astfel riscul de colaps. La fel cum se intampla intr-un model ecologic: in natura, lipsa diversitatii este sinonim al fragilitatii.
A doua lectie data de natura finantistilor vine din observatia ca structura multor network-uri, naturale sau nu, este una modulara: de la organizarea World Wide Web-ului la administrarea padurilor, nodurile nu sunt toate legate intre ele.
Astfel se creeaza retele de mici network-uri, ca niste cutii semi-inchise. In modelele epidemiologice, configuratia face ca virusurile sa nu se raspandeasca foarte rapid, cauzand prabusirea intregului sistem.
Acelasi sistem poate fi aplicat si bancilor, si acesta este si motivul pentru care se vorbeste despre oportunitatea de a le limita marimea si a le reduce numarul de activitati.
In opinia lui Andrew G. Haldane si a lui Robert M. May, crash-ul / prabusirea bancii Lehman Brothers, in 2008, ar fi avut efectul unei maladii foarte contagioase, iar sistemul financiar nu a fost capabil sa-i blocheze expansiunea tocmai din cauza faptului ca nu este modular.
